ONG Bitcoin Argentina advierte sobre el DNU de lavado de activos

ONG Bitcoin Argentina
3 min readFeb 21, 2024

La asociación civil manifestó sus reservas sobre el proyecto de DNU del presidente Milei respecto a la intención de lograr una mayor regulación para el régimen de comercialización de activos virtuales, entre otras cuestiones propiciadas desde el GAFI

La ONG Bitcoin Argentina se expresó ante la intención del Poder Ejecutivo de reemplazar con un Decreto de Necesidad y Urgencia (DNU) el frustrado trámite del proyecto de ley con el cual el gobierno anterior se había propuesto seguir lineamientos del GAFI (Grupo de Acción Financiera Internacional), y en el que se incluyen medidas que atañen al sector referidas a los Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (PSAV), entre otras.

“Lo que la ONG rechaza es que con la excusa de seguir lineamientos del GAFI se introduzcan medidas que atentan contra la libertad en la comercialización de bitcoin y que restringen el acceso al mercado de criptoactivos, que han sido refugio de valor y garantía para la libertad de trabajo de miles de ahorristas y de freelancers durante todos estos años de inflación y de medidas de arbitraria restricción monetaria”, declaró el presidente de la entidad, Ricardo Mihura.

La asociación civil admite que se nomine a los PSAV como sujetos obligados a informar a la Unidad de Información Financiera (UIF) los reportes de operaciones sospechosas, y también que la UIF lleve un registro de PSAV como lo recomienda el GAFI.

Pero, por otro lado, la ONG rechaza que los PSAV deban obtener una licencia habilitante de parte de la Comisión Nacional de Valores (CNV) y que este organismo pueda además regular todos los aspectos de la comercialización de criptoactivos.

Es obvio que, según la ley vigente, la CNV debe actuar de oficio para preservar el crédito y la confianza de las personas cuando se realiza oferta pública de valores negociables, aun cuando estos se instrumenten como activos virtuales”, agregó Mihura.

Refiriéndose a la necesidad de una nueva normativa, también expresó: “No es necesaria otra ley para esto. Pero ello no tiene nada que ver con obligar a pedir autorización para vender o comprar Bitcoin, ya que no es considerado un valor negociable o security en nuestra ley ni en ninguna otra parte del mundo”.

La posición de la ONG, como referente de la comunidad bitcoiner desde hace más de diez años en nuestro país, señala que cualquier medida que haga referencia a los activos virtuales y a los PSAV debería respetar mínimamente los siguientes puntos:

  • La definición de PSAV como sujetos obligados debe referirse sólo a los grandes exchanges, y debe excluir a las personas que realizan operaciones persona a persona, a título habitual o no, con liquidación en cuentas bancarias o de Proveedores de Servicios de Pago (PSP), que ya son sujetos obligados.

Es redundante y superfluo exigir obligaciones administrativas a individuos o pequeños comerciantes, debido a que no puede equipararse a un cuentapropista con un exchange o un banco. Tampoco tiene sentido prohibir ni incriminar a esta actividad, que representa una fuente de ingresos legítima y socialmente útil.

  • El establecimiento de un registro de PSAV debe centralizarse en la UIF (la autoridad competente en materia de lavado de dinero) y el mismo no debe ser habilitante para el ejercicio de la actividad, sino de carácter meramente informativo. Es responsabilidad de la UIF mantener actualizado este registro y no de quienes realizan la actividad. Tampoco representa un requisito para ejercer el comercio lícito.

Por esto mismo, no debe atribuirse a la CNV la competencia de establecer un registro obligatorio, ni para regular requisitos de índole patrimonial, financiera, operativa o administrativa para poder operar. Es inevitable que ese tipo de regulaciones sólo generen restricciones a la competencia y privilegios para las empresas más cercanas al regulador. Además, inducen a la ciudadanía a operar en exchanges internacionales, los cuales quedan siempre fuera de la potestad regulatoria local.

Desde su nacimiento, la ONG Bitcoin Argentina está comprometida en la construcción de un ecosistema sano, libre de estafas y otros tipos de delitos que generan un perjuicio para la sociedad, colaborando con las autoridades y con todo tipo de actores de buena fe.

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Organización sin fines de lucro que desde el 2013 difunde y promueve las oportunidades que brindan las tecnologías descentralizadas.